Como foi o ano de 2022?
- Inflação
- Queda na Bolsa
- Desvalorização Iene x Dólar
Antes de entrar nos investimentos no Japão para você investidor iniciante, vamos refletir e compreender sobre alguns fatos.
Em 2022 não só o Japão mas a maioria dos países de primeiro mundo enfrentaram os 3 pontos acima: Inflação, Queda na Bolsa e Desvalorização Iene x Dólar.
Porquê isso aconteceu, e está acontecendo? Você saberia responder?
O causador foi a Guerra na Ucrânia?
Logo no começo do ano, houve a invasão na Ucrânia pela Russia, que segue até hoje (dezembro de 2022), e alguns devem achar que esta é a causa desse caos no mundo!
Porém, venho aqui te dar um conhecimento sobre o real motivo disso tudo que é: A taxa de juros do banco central.
Taxa de juros do banco central dos EUA x Japão
Retirado de url:https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB2062Y0Q2A021C2000000/
O que é taxa de juros do banco central e para que servem?
A taxa de juros do banco central é uma taxa de juros que um banco central, aplica a empréstimos que faz a bancos comerciais.
Em japonês, esta taxa de juros é chamado de 政策金利Seisaku Kinri. 政Sei significa Governo, 策Saku significa estratégia, ou seja, a alteração da taxa de juros do banco central é uma estratégia para influenciar a economia de um país, pois altas taxas de juros tendem a reduzir a atividade econômica, enquanto baixas taxas de juros tendem a estimular a atividade econômica.
Em outras palavras: O Japão precisava do aumento da inflação, por isso aderiu o マイナス金利 Minus Kinri (juros a baixo de zero), onde dessa forma ele visava com que as pessoas e empresas conseguissem fazer empréstimos com mais facilidade e estimulasse a circulação do dinheiro dentro do país.
Já os EUA, precisava reter a inflação, e dessa forma gradualmente ele foi aumentando a taxa de juros ao longo de 2022.
[Inflação] E porquê não funcionou?
Mesmo aumentando a taxa de juros, a inflação nos EUA continua. Porquê isso acontece? Daí voltamos a questão da Guerra da Ucrânia que talvez você achou que era o principal causador disso tudo! A invasão da Russia na Ucrânia foi um dos principais fatores para desencadear um aumento no preço da energia no mundo inteiro! Aumentando a energia, aumenta também o valor dos produtos, e aumentando o valor dos produtos (inflação).
[Bolsa de valores] E o que tudo isso tem a ver com a Queda na bolsa?
O aumento da taxa de juros do banco central significa que há aumento no valor dos títulos públicos. Você como investidor, é natural que você prefira juros fixos para um investimento mais seguro, não é mesmo? E se aumentar a taxa de retorno desses juros é natural que você transfira o seu dinheiro da renda variável para a renda fixa!
[Iene x Dólar] E o iene como ficou no meio disso tudo?
Voltando ao gráfico, enquanto a taxa do banco central do Japão é menos zero, o dos EUA está aumentando cada vez mais. Então aqui é natural também que troquem o dinheiro que até então estava em ienes, para um investimento com um retorno maior que é o dólar!
Com o efeito oferta e demanda, quanto mais pessoas venderem o iene, isso faz com que o iene perca o seu valor.
Agora que você entendeu sobre a situação econômica de agora, vamos para 2023!
Os 3 investimentos no Japão que gostaria de apresentar para vocês é:
- Títulos
- Ações
- Fundos
- Extra:NISA
Vamos lá?
Títulos
Como vocês viram acima, agora estamos na era dos títulos dos EUA. Os títulos públicos dos EUA estão cada vez mais requisitados e um grande influenciador da situação econômica que estamos vivenciando agora.
Claro que não vim aqui indicar para que você entre no efeito manada e comece a investir em títulos públicos americanos também! Mas gostaria de te mostrar, que mesmo você morando no Japão é possível investir em títulos públicos dos EUA através de uma corretora japonesa, e ganhar alguns juros dos Estados Unidos da América!
Como investir?
A maioria das corretoras disponibilizam o investimento em títulos, em japonês se chama 債券 Saiken e títulos do país (títulos públicos) se chama 国債 Kokusai.
Aqui no caso estamos falando de 米国国債 Beikoku Kokusai (Títulos EUA)
Na corretora SBI por exemplo, você consegue ver vários detalhes sobre o título e ainda tem um passo a passo que te ajuda a comprar!
Sobre os títulos:
https://trading0.sbisec.co.jp/bff/fbonds/BffBuyOrderListDtlNight.do
Guia passo a passo:
Investimento (meio) Fixo
Apesar de títulos públicos serem um investimento de juros fixos, nesse caso é ¨Meio¨ Fixo pois estamos lidando com moeda estrangeira. Temos que lembrar que até uns dias atrás o Iene atingiu a casa de 150 ienes o dólar, e hoje dia 19 de dezembro estamos a 136 ienes e amanhã não saberemos como vai estar!
Ações
Vocês viram que por conta do aumento dos juros da taxa do banco central, o mercado de ações não foi um dos preferidos em 2022. Porém isso não quer dizer que você corra dele!
Há uma previsão por especialistas japoneses que o índice Nikkei 225 volte a casa dos 30,000 ienes em 2023.
Retirado de:https://indexes.nikkei.co.jp/nkave/index/profile?cid=6&idx=nk225
O que é NIKKEI 225? O índice Nikkei 225 é composto por 225 empresas japonesas listadas na bolsa de Tóquio. As empresas são divididas em uma série de setores, e dentro desses setores são selecionados as 225 empresas. Dessa forma é possível retirar uma média mais clara das empresas japonesas. Há também o índice TOPIX onde é retirado a média das empresas listadas no setor 1 da bolsa de Tóquio como um todo. (A bolsa de Tóquio é dividido em 3 setores, o Prime, Standard e Growth).
Considerando que o Japão abriu as portas novamente pós Pandemia, agora em 2022 setores como os de turismo e lazer voltaram com tudo e outras áreas como a de exportação, se beneficiam cada vez que o dólar fica mais forte em relação ao iene.
Lembrando que aqui sim é renda variável, e estamos falando de rendimento através de empresas! É necessário estar de olho não só no mercado como inteiro, mas também analisar sobre cada empresa e ver se ela está em crescimento e se está com um preço bom de ser acionista agora ou não.
- Algumas análises interessantes de se fazer são: PER, PBR, ROE e retorno dos dividendos.
A bolsa de valores tem um rendimento considerável ainda mais para os tipos de investimentos no Japão feitos a longo prazo. Utilize bem das ferramentas de investimentos como o NISA que irei explicar daqui a pouco para te auxiliar nessa nova jornada.
Fundos
Fundos de investimentos no Japão é ideal para iniciantes por é possível começar com 100 ienes, fazer aportes programados através de Tsumitate, e claro, usufruir do NISA.
O que são fundos de investimentos? Fundos de investimentos é um mix de vários produtos financeiros. Por exemplo: fundos de investimentos de ações do Japão, é um pacote de investimentos de várias empresas japonesas como: Toyota, Nintendo, Sony, Banco Mitsubishi UFJ e etc.
E não são somente investimento em ações, há também fundos de investimentos de títulos, de ações do exterior, de outro e também de imóveis. Já pensou em investir em algum arranha céu em Tokyo? Isso é possível através dos fundos de investimentos!
E para iniciantes, recomendo fortemente você que mora aqui no Japão abrir uma conta em uma corretora japonesa e investir através do NISA para ficar isento do imposto de renda do lucro que você tiver!
E o que é NISA?
EXTRA – NISA
Geralmente, quando investimos em produtos financeiros, como ações e fundos de investimento , somo tributados em cerca de 20% sobre os lucros obtidos com a venda e os dividendos recebidos.
Para incentivar as pessoas à investirem mais, o governo implementou o sistema NISA, onde os lucros obtidos são isentos de impostos.
No sistema NISA, você cria uma “conta NISA” , ou seja, uma conta dentro da sua conta da corretora, onde ela é isenta de imposto em um determinado valor a cada ano.
O sistema NISA atualmente possui 2 versões: O NISA e o Tsumitate NISA.
Cada um deles possui o seu valor teto por ano, produto que pode ser investido, e período.
Veja a diferença entre os dois:
Esse sistema mudará em 2024 com algumas alterações como: Não haverá mais a diferenciação entre conta NISA e Tsumitate NISA e limite de tempo, o valor teto mudará para 3,600,000 no total anual e 18,000,000 por pessoa, e outros.
Por esse motivo é super interessante para o investidor iniciante começar desde agora, para aprender como funciona o mundo dos investimentos, e fazer os investimentos que deseja ao longo prazo através do NISA. Pensem que você que está lendo isso hoje em 2022 ou 2023, ainda tem tempo de ¨testar¨ o NISA antes que ele mude em 2024!
O melhor investimento
Você viu aqui que é necessário compreender como está a economia de agora, e para onde ela fluirá para entender qual é o investimento mais apto para agora. A economia está em movimento constante, e é impossível de prevermos exatamente o que vai acontecer ano que vem, mas vocês viram que é possível investir de pouco a pouco e pegar uma média do crescimento! Seus investimentos no Japão devem começar agora, porém com um estudo primeiro!
Através desse artigo, eu gostaria que você conhecesse um pouco sobre os investimentos possíveis de se fazer morando no Japão e entendesse um pouco também sobre o movimento do mercado e que é natural enfrentarmos altos e baixos.
¨Clarisse mas eu não sei japonês¨
Use o Google tradutor! Ele funciona muito bem em todas as páginas, e vou deixar uma demonstração aqui para você!
- Te convido também a fazer parte da Comunidade Shoshinsha Financeiro, onde você tem esse passo a passo com explicação em vídeo e um local onde você poderá tirar dúvidas sobre o assunto e aprender junto conosco!
https://trading0.sbisec.co.jp/bff/fbonds/BffBuyOrderListDtlNight.do
¨Clarisse tem muitos títulos e ações e não sei qual escolher para começar meus investimentos no Japão¨
Por isso trouxe um pouco sobre fundos para você hoje! Para você que se interessou mais em títulos, uma opção também é investimentos em MMF! MMF é um fundo mútuo aberto que investe em títulos de dívida de curto prazo, como títulos do Tesouro dos EUA e papéis comerciais.
Na corretora SBI é possível comprar em formato de Tsumitate, onde você pode aplicar de pouquinho em pouquinho todos os meses um valor fixo, e acompanhar o crescimento do mercado e reduzir os riscos.
Espero que você que ainda não começou a investir, comece em 2023 seus investimentos no Japão, e você que já investe, tenha aprendido um pouco mais comigo aqui hoje!
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Aguardo você no próximo!
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